RBI Action Against Paytm: पेटीएम पेमेंट्स बैंक का दावा है कि उसने ग्राहक दस्तावेजों और नियमों का दुरुपयोग किया है। महत्वपूर्ण लेनदेन का भी खुलासा नहीं किया जाता है।
अगले महीने पेटीएम का पेमेंट बैंकिंग लाइसेंस रद्द किया जा सकता है। आरबीआई जमाकर्ताओं द्वारा अपना पैसा निकालने या उपयोग करने की प्रतीक्षा करता है। इसी वजह से बैंकों को 9 फरवरी तक खुले रहने का आदेश दिया गया है. तब तक, ग्राहक पेटीएम पेमेंट बैंक के बचत खाते और वॉलेट का उपयोग कर सकते हैं। फिर आरबीआई मामले की जांच करेगा और लाइसेंस रद्द करने का फैसला करेगा।
आरोप है कि बैंक ने ग्राहकों के दस्तावेजों और पॉलिसियों का दुरुपयोग किया. महत्वपूर्ण लेनदेन का भी खुलासा नहीं किया जाता है।
अधिकारियों ने कहा कि आरबीआई 29 फरवरी की समय सीमा के बाद कार्रवाई कर सकता है। इस अवधि के बाद, पेटीएम पेमेंट्स बैंक ग्राहकों को उनके बचत खातों और डिजिटल भुगतान वॉलेट में पैसे जमा करने से रोक देगा। अभी अंतिम निर्णय नहीं हुआ है. पेटीएम क्या कहता है, उसके आधार पर आरबीआई की मानसिकता बदल सकती है।
आरबीआई 29 फरवरी के बाद कार्रवाई कर सकता है
मामले से परिचित लोगों ने ब्लूमबर्ग को बताया कि केंद्रीय बैंक 29 फरवरी की समय सीमा के बाद कार्रवाई कर सकता है। उल्लंघनों में ग्राहक दस्तावेज़ीकरण नियमों का दुरुपयोग और महत्वपूर्ण लेनदेन का खुलासा करने में विफलता शामिल है।
अभी कोई अंतिम निर्णय नहीं
सूत्रों ने कहा कि अभी अंतिम निर्णय लिया जाना बाकी है और पेटीएम के बयान के आधार पर आरबीआई की राय बदल सकती है। आरबीआई ने अभी तक पत्र का जवाब नहीं दिया है।
पेटीएम पेमेंट्स बैंक की ओर से जवाब
पेटीएम बैंक के प्रवक्ता ने कहा कि आरबीआई का हालिया निर्देश “चल रही नियामक प्रतिबद्धता और अनुपालन प्रक्रिया का हिस्सा था।” प्रवक्ता ने कहा कि बैंक ने आरबीआई के अनुपालन और पर्यवेक्षी दिशानिर्देशों पर भी ध्यान दिया है।
स्कोर करना कठिन क्यों है?
पेटीएम पेमेंट्स बैंक के हजारों ग्राहकों ने केवाईसी दस्तावेज जमा नहीं किए थे। कुछ मामलों में, हजारों ग्राहक एक ही पहचान दस्तावेज के साथ पंजीकृत होते हैं और कानूनी सीमा से अधिक के हजारों रुपये के लेनदेन को न्यूनतम केवाईसी खातों के माध्यम से संसाधित किया जाता है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग के बारे में चिंताएं बढ़ जाती हैं।
अब तक क्या हुआ?
नवंबर 2022: आरबीआई ने कुछ नियमों के उल्लंघन के लिए पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर जुर्माना लगाया। इनमें डेटा का दुरुपयोग और अपर्याप्त ग्राहक सत्यापन शामिल हैं।
मार्च 2023: सेंट्रल बैंक ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक को नए ग्राहक स्वीकार करने से रोक दिया।
फरवरी 2024: रिजर्व बैंक ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर नई जमा, हस्तांतरण और ऋण स्वीकार करने पर प्रतिबंध लगा दिया। अधिकांश बैंकिंग सेवाओं पर प्रतिबंध लगा दिया गया।
कार्रवाई का कारण क्या है?
बैंकिंग नियामक ने यह प्रतिबंध इसलिए लगाया क्योंकि पेटीएम पेमेंट्स बैंक ने उल्लंघनों का समाधान नहीं किया था। पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर कई आरोप लगे हैं.
1. डेटा सुरक्षा का उल्लंघन
- बैंक ने ग्राहक की ठीक से जांच नहीं की।
- बैंक ने ग्राहक डेटा की सुरक्षा के लिए पर्याप्त उपाय नहीं किए।
- बैंक ने डेटा सुरक्षा पर आरबीआई के नियमों का पालन नहीं किया।
2. व्यावसायिक अनियमितताएं
- बैंक ने ग्राहकों को धोखाधड़ी और धोखाधड़ी वाले लेनदेन से बचाने के लिए पर्याप्त उपाय नहीं किए।
- बैक ने परिचालन में गैर-पारदर्शिता का प्रदर्शन किया।
3. आरबीआई के नियमों का उल्लंघन
- बैंक ने आरबीआई द्वारा तय नियमों का पालन नहीं किया।
- बैंक ने पर्यवेक्षी प्राधिकारी को समय पर सूचित नहीं किया।
